ComplyAdvantage aide les entreprises du secteur des services financiers à détecter les crimes financiers grâce à un logiciel vraiment intelligent. Comment ? En identifiant les comportements suspects qui pourraient indiquer un blanchiment d’argent.
Nos solutions se concentrent sur deux points précis du cycle de vie du client final :
1) L’intégration
Vous ne monteriez pas à bord d’un train sans billet, n’est-ce pas ? Notre logiciel assure un processus équivalent à celui de la vérification des billets, mais pour l’accès aux services financiers. Et comme pour l’embarquement à bord d’un train, les contrôles doivent être à la fois précis et efficaces. Nous aidons nos clients à s’assurer qu’ils ne laissent pas monter à bord des personnes qui, par exemple, font l’objet de sanctions internationales ou qui ont fait l’objet d’une couverture médiatique en raison d’un délit associé, comme la fraude fiscale, où que ce soit dans le monde.
Si un client potentiel présente un risque élevé, par exemple s’il s’agit d’un responsable gouvernemental de haut rang, notre logiciel aide les entreprises à déterminer si des mesures de vigilance supplémentaires sont nécessaires avant d’intégrer le client final.
2) Le suivi permanent
Une fois dans le train, si vous voyez quelque chose qui pourrait être suspect, que faites-vous ? Notre logiciel aide les clients à comprendre à quoi ressemble un comportement suspect, afin qu’ils puissent déterminer les mesures à prendre.
Par exemple, si un client final envoie normalement cinq transactions en un mois, mais qu’il en envoie dix en l’espace d’une journée, nos clients veulent généralement le savoir. Mais au même titre qu’il est beaucoup plus logique de monter à bord d’un train vêtu d’un short et d’un débardeur en été qu’en hiver, ce qui est « suspect » dépend du contexte. C’est la raison pour laquelle notre système est « data agnostic », c’est-à-dire qu’il peut analyser des données provenant de sources très diverses et ne tire pas de conclusions hâtives. Nos clients peuvent fixer les règles qui leur semblent les plus pertinentes pour leur secteur et leur clientèle finale.
Relever les défis de la LBC
Les solutions de LBC de ComplyAdvantage aident les Fintech à forte croissance à relever ces défis. L’entreprise associe l’intégration avec les dernières innovations technologiques réglementaires via une API moderne. Nous utilisons les technologies les plus récentes en matière d’IA et d’apprentissage automatique pour obtenir des données sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en quelques minutes, et non en plusieurs mois.
